Jag har slagit ihop samtliga portföljer för att enkel få en översikt över hur alla mina investeringar gått över tid.
I slutet av 2017 snubblade jag in på en känd blogg om privatekonomi, jag blev direkt förälskad. Sedan dess har mitt intresse för privatekonomi och investeringar bara vuxit för varje dag som gått. Vill du veta mer om mig bakom Finansdoktorn? Läs mer om mig här
Det första jag gjorde var att öppna ett konto på Avanza 🡕 och började till en början leka runt. Kryptovalutor var hett och jag var inne i både Bitcoin och Ethereum. Lyckligtvis är jag "försiktigt lagd" och hade därför en exitstrategi, nämligen att sälja när värdet ökat med 100%. Jag hade flyt och detta inträffade på toppen, första veckan i januari 2018. Ren flyt!
Sedan starten 2017 har jag startat flera olika portföljer/depåer, detta för att enkelt kunna håla isär olika strategier. För mig har det varit svårt att hålla sig till en enskild strategi, jag är extremt kunskapshungrig och vill gärna sätta saker i praktik och inte bara teori. Samtidigt så vet jag att det tar tid att utvärdera en strategi, den ska gärna ha färdats genom en eller gärna ett par björn- och tjurcykler. Ni kan läsa om samtliga portföljer mer ingående under respektive portfölj på denna sidan.
För att mäta min prestation använder jag VT World som jämförelse mot min totala utveckling. Anledning till att jag valt VT World är att jag själv hade investerat i en global indexfond som bas om jag valt att helt avstå från aktiehandel. ;Lyckas jag slå en global indexfond? Gör jag inte det, så borde jag kanske sluta med aktiehandel och bara investera passivt i indexfonder.
En utdelningsportfölj som även har en mix av några icke-utdelande fonder och tillväxtaktier. Detta är mitt försök till en mer balanserad portfölj.
Jag kommer att skriva mer om denna portföljen så småningom. Den är väldigt färsk och planen är faktiskt inte helt lagd ännu. Men intresset av en mer utdelningsfokuserad portfölj från er sida har varit väldigt stor. Därför kickar jag igång denna portföljen, detta kommer bli en rolig utmaning!
Vem älskar inte våra fantastiska investmentbolag? Jag har givetvis en helt egen portfölj där jag endast investerar i dessa bolag. Fördelarna med investmentbolag är bland annat; god riskspridning, att experter sköter dina investeringar, att kostnaden (avgifterna) oftast är betydligt lägre än för fonder samt att de kan handlas till rabatt!
Ett investmentbolag ägnar sig åt att investera i andra aktiebolag. Med tanke på detta så är det ganska likt en fond. En stor skillnad är dock att med ett investmentbolag så äger du andelar av investmentbolaget, om bolagets aktier skulle öka i värde (substansvärdet ökar), så är det inte säkert att bolagets egen aktie ökar (marknadsvärdet). Däremot om fondens tillgångar går upp i värde, ökar ägarens innehav lika mycket.
Den skillnad som kan uppstå kallas antingen rabatt eller premie. Premie är när substansvärdet ("investmentsbolagets tillgångar") är lägre än vad deras marknadsvärde är (antal aktier * aktuell kurs). Investmentbolagen handlas dock oftast till rabatt, och då är det tvärtom.
T.ex. vid 10% rabatt kan man säga att för varje 100 kr investerade, så får du aktier till ett värde av 110 kr.
Handlar du investmentbolag regelbundet, alltså fyller på exempelvis flera gånger årligen, då spelar rabatten mindre roll eftersom du över tid får ett genomsnitt. Men när det uppstår större avvikelser så försöker jag passa på och fylla på extra mycket i de bolag som har ovanligt hög rabatt.
Denna portföljen passar nybörjaren men även den mer erfarne.
Jag har den hos Nordnet 🡕 (Annonslänk) eftersom att jag har ett bättre courtage där. Du kan även följa den på Shareville.
Min yngsta portfölj och den mest aggressiva... Mycket hög risk. Max 10 innehav, totalt 10 tårtbitar. Max 3 tårtbitar i ett enskilt innehav (30% vikt).
Främst tillväxtaktier med väldigt stark fundamenta, över MA200. Large-, Mid-, Small cap och FirstNorth primärt, men kan gå utanför dessa listor om en ovanligt stark kandidat dyker upp.
Omsättning och vinst ska vara i en tydligt stark uppåtgående trend ELLER på en mycket hög nivå. PE och PS kan få vara höga, men ett öga håller även koll så att det inte blir totalt orimligt.
Går ofta in i ett bolag med en halv tårtbit eller mindre. Blir siffrorna väldigt röda så kliver jag fort av. Blir de gröna så skalar jag successivt upp till en hel tårtbit eller mer. Inför rapporter så skalar jag aldrig upp, men ibland ner.
Jag tittar även på MA200 (200 dagars glidande medelvärde). Bolaget ska alltså ligga i en positiv trend, annars faller det bort. Går bolaget ner mot MA200 så skalar jag ner, dyker det under så säljer jag oftast. När det bryter upp över så försöker jag vara tidigt in med en kvart/halv tårtbit för att sedan eventuellt skala upp till en full position.
Denna portfölj finns också hos Nordnet 🡕 (Annonslänk) på grund av ett lägre courtage.
Min barnportfölj är en väldigt enkel med högst effektiv portfölj. Den innehåller endast fonder och detta är för att visa mig själv men även dig att det går väldigt bra att investera passivt i billiga indexfonder.
Denna portföljer är till våra barn, spartiden är alltså lång, 18-20 år och därför innehåller den enbart aktiefonder. En enkel fondstrategi som denna kan vem som helst smälla upp på några minuter.
Detta är en portfölj som passar perfekt för en nybörjare som har lång sparhorisont och för dig som vill investera passivt, alltså inte lägga ner någon tid på sparandet. Kanske saknar du även intresset för att lära dig mer, då är detta även en perfekt strategi för dig.
På sikt bör denna strategi ge en årlig medelavkastning på 8-10%.
Fokus ligger på att investera i indexfonder, fonder som följer ett underliggande prisindex, framförallt fokus på världen, globalt. Sen kryddar jag till den med någon mindre position i en aktiv fond som ligger i en megatrend, där jag tror att utvecklingen kommer vara mycket god framöver.
Fondfördelning/allokering: Globalfond 30%, Sverigefond 30%, Branschfond 30% och tillväxtmarknadsfond 10%. Vill du äga två branschfonder så kan du exempelvis då allokera 15% i vardera.
Denna portföljen har jag på Avanza 🡕 på grund av deras fantastiskt trevliga plattform! Men tänk på att du kan få lägre avgifter på SAVR 🡕, men då jag främst investerar i indexfonder så blir skillnaden inte så stor. Väljer du att ligga tung i aktiva fonder, som har högre avgifter, så rekommenderar jag SAVR.